Bancolombia advierte nuevamente sobre prácticas engañosas orquestadas por delincuentes para lavar activos en Colombia. Se trata de las famosas "prestacuentas", uno de los métodos más recientes para hacer llegar dinero ilegal al receptor y a la persona que presta su cuenta para este tipo sistema. La forma en que opera esta modalidad es peligrosa y podría llegar a dar cárcel.
De acuerdo con un comunicado de la entidad, esta práctica ha crecido en varias ciudades del país, poniendo en riesgo a personas ajenas a la actividad criminal que, por desconocimiento o necesidad económica, terminan siendo cómplices involuntarios de organizaciones delincuenciales.
Así operan delincuentes con las "prestacuentas" en Bancolombia
Los delincuentes buscan a personas dispuestas a prestar su cuenta bancaria para recibir dinero de origen desconocido, con el fin de ocultar su trazabilidad y evitar las alertas que los controles financieros podrían generar. Esto se conoce como "lavado de activos" y es una de las estrategias utilizadas por organizaciones criminales para hacer ingresar dinero ilícito al sistema financiero del país.
Bancolombia emitió una advertencia sobre los peligros de involucrarse en este tipo de actividades y las consecuencias legales que pueden traer para aquellos que sin saberlo se ven atrapados en la red del crimen organizado. Las sanciones por participar en esta modalidad de lavado de activos son severas y van desde largas penas de prisión hasta multas millonarias y la extinción de dominio de los bienes adquiridos.
Un ejemplo claro de cómo esta modalidad opera es el siguiente: una organización criminal necesita transferir una suma importante de dinero al país, pero para evadir los controles, se encarga de reclutar a 10 personas de una misma zona. A estas personas se les pide que presten su cuenta bancaria para recibir una pequeña cantidad de dinero cada vez. Luego, el dinero se transfiere a las cuentas de estas personas, quienes, por lo general, desconocen el origen del dinero.
¿Qué es el "prestacuenta" y cómo funciona?
El "prestacuenta" es una modalidad mediante la cual organizaciones criminales reclutan a personas, a menudo a través de ofertas tentadoras, para que presten su nombre y sus cuentas bancarias para recibir transferencias de dinero desde el extranjero. A cambio de este servicio, los reclutados suelen recibir una pequeña comisión, sin saber que el dinero que están recibiendo proviene de actividades ilegales, como el narcotráfico o el contrabando.
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El mecanismo de este delito es bastante astuto. Los criminales realizan múltiples giros de pequeñas cantidades de dinero a través de diversas personas, lo que hace más difícil que las autoridades detecten una transacción sospechosa. Además, dividen grandes sumas de dinero en montos pequeños, una práctica conocida como "fraccionamiento”" con el fin de evitar superar los umbrales establecidos por las entidades financieras para alertar sobre movimientos inusuales.
Aunque este tipo de transacciones puedan parecer inofensivas a simple vista, las autoridades bancarias y de control financiero suelen detectar patrones sospechosos que derivan en alertas. Cuando estas alertas se activan, las investigaciones llegan a las personas que han prestado sus cuentas, que suelen ser víctimas involuntarias del crimen organizado.
Bancolombia advierte que esta práctica podría darle cárcel
El involucramiento en actividades relacionadas con el lavado de activos puede acarrear consecuencias legales extremadamente graves para aquellos que sin saberlo participan en este tipo de operaciones. Las personas que prestan sus cuentas bancarias para recibir dinero de origen ilícito pueden ser acusadas de delitos graves, como el lavado de activos, lo que puede resultar en una condena de entre 10 y 30 años de prisión.
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Además, los involucrados en este tipo de delitos pueden enfrentar procesos de extinción de dominio de sus bienes, lo que significa que sus propiedades podrían ser confiscadas por el Estado. Es por eso que, Bancolombia hizo un llamado a sus usuarios para que se mantengan alerta ante cualquier oferta que suene demasiado buena para ser cierta, como aquellas que prometen altas comisiones por realizar tareas sencillas, como recibir transferencias o giros en su cuenta.
Además de las penas de prisión y las consecuencias económicas, las personas que caen en este tipo de prácticas también enfrentan graves consecuencias reputacionales, ya que su vinculación con actividades ilícitas podría afectar su futuro laboral y social.
No caiga: las señales de advertencia del "prestacuenta"
Para ayudar a la población a identificar posibles situaciones de riesgo, Bancolombia detalló las señales de alerta que indican que una persona podría estar siendo utilizada como "prestacuenta" sin saberlo. Entre ellas se destacan las siguientes:
- Desconocimiento del origen de los fondos: Las personas involucradas en este tipo de transacciones no tienen idea de quién envía el dinero ni qué actividades realiza la contraparte en el exterior.
- Dependencia de terceros: Aquellos que prestan sus cuentas a menudo necesitan la ayuda de terceros, ya sea en persona o por medio de teléfonos móviles, para entender o responder a preguntas relacionadas con las operaciones.
- Retiro de pequeñas cantidades de dinero: Las personas involucradas en esta práctica suelen recibir sumas pequeñas de dinero en sus cuentas, sin saber exactamente el motivo o el origen de los fondos.
- Transacciones frecuentes de remesas: Reciben remesas de personas con las que no tienen ninguna relación aparente y no pueden justificar ni responder preguntas sobre la procedencia de los fondos. Además, puede que cada vez que reciben dinero, los ordenantes son diferentes, lo que aumenta el riesgo de que las autoridades detecten patrones inusuales.
Así puede evitar caer en el "prestacuenta"
Bancolombia recomienda una serie de precauciones para evitar caer en las garras de las organizaciones criminales que recurren al "prestacuenta". Algunas de las principales recomendaciones son:
Desconfíe de ofertas que parecen demasiado buenas: Si una oferta promete grandes ingresos por tareas simples, es probable que se trate de un engaño.
No comparta su información personal ni bancaria: Nunca entregue sus datos personales o el número de su cuenta a desconocidos.
Infórmese sobre el lavado de activos: Conocer los métodos más comunes de lavado de dinero y las señales de alerta le permitirá identificar posibles riesgos.
Recuerde que las transacciones legales no requieren favores ni comisiones excesivas. Si alguien le ofrece dinero por hacer un simple favor, como recibir una transferencia, es probable que esté involucrado en algo ilegal.
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